How To review Your Mutual Fund SIP Portfolio | உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP போர்ட்ஃபோலியோவை எவ்வாறு மதிப்பாய்வு செய்வது: விரைவான வழிகாட்டி
Mutual Fund SIP Portfolio | மியூச்சுவல் ஃபண்ட் எஸ்ஐபி போர்ட்ஃபோலியோ விமர்சனம்:
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோ மதிப்பாய்வு அரையாண்டு அடிப்படையில் அல்லது குறைந்தபட்சம் ஆண்டு அடிப்படையில் செய்யப்பட வேண்டும்.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவை அவ்வப்போது மதிப்பாய்வு செய்வது, உங்கள் நிதி இலக்குகளை அடைய நீங்கள் சரியான பாதையில் செல்கிறீர்களா இல்லையா என்பதைப் புரிந்துகொள்ள உதவும்.
வெறுமனே, இந்த மதிப்பாய்வு அரையாண்டு அடிப்படையில் அல்லது குறைந்தபட்சம் ஆண்டு அடிப்படையில் செய்யப்பட வேண்டும்.
FE PF டெஸ்க் உடனான மின்னஞ்சல் உரையாடலில், FundsIndiaவின் மூத்த ஆராய்ச்சி ஆய்வாளர் ஸ்ரீநாத் ML,
உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோவை எவ்வாறு மதிப்பாய்வு செய்வது என்பது குறித்த விரைவான வழிகாட்டியைப் பகிர்ந்துள்ளார்.
திருத்தப்பட்ட பகுதிகள்:
முதலில், உங்கள் தற்போதைய சொத்து ஒதுக்கீட்டை மதிப்பிடுங்கள்.
உங்கள் அசல் சொத்து ஒதுக்கீட்டில் இருந்து பெரிய விலகல்கள் (> 5%) இருந்தால், அதை சீரமைக்க உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை மறுசீரமைக்க வேண்டும்.
ஆனால் நீங்கள் உண்மையான மறுசீரமைப்பைச் செய்வதற்கு முன், உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள தனிப்பட்ட நிதிகளை மதிப்பீடு செய்யுங்கள்.
போர்ட்ஃபோலியோவின் சமபங்கு பகுதியை மதிப்பீடு செய்தல்
உங்கள் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளின் செயல்திறனை அவற்றின் வரையறைகளுடன் ஒப்பிட்டு, கடந்த சில மதிப்புரைகளில் 3-5 வருட அடிப்படையில் சீரான குறைவான செயல்திறனைக் காட்டிய நிதிகளைக் கண்டறியவும்.
ஃபண்டின் பாணி சாதகமாக இல்லாததால் சில நேரங்களில் குறைவான செயல்திறன் இருக்கலாம்.
எடுத்துக்காட்டாக, தரமான பாணியைப் பின்பற்றும் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் கடந்த இரண்டு ஆண்டுகளில் பாணி சாதகமாக இல்லாததால் சிறப்பாகச் செயல்படவில்லை.
அதே முதலீட்டு பாணியைப் பின்பற்றும் மற்ற ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுடன் ஃபண்டின் செயல்திறனை ஒப்பிடுவதன் மூலம் ஸ்டைல் தொடர்பான குறைவான செயல்திறனைக் கண்டறியலாம்.
வெளியேறும் சுமை, வரி தாக்கம் ஆகியவற்றைக் கண்காணிக்கவும்
தீவிரமான கவலைகள் இருந்தால், அதிகரிக்கும் முதலீடுகளை நிறுத்தலாம் அல்லது உங்கள் முதலீடுகளிலிருந்து வெளியேறலாம்.
இருப்பினும், வெளியேறும் முடிவை எடுக்கும்போது வெளியேறும் சுமை மற்றும் வரிவிதிப்பின் மீது ஒரு கண் வைத்திருங்கள்.
போர்ட்ஃபோலியோவின் கடன் பகுதியை மதிப்பீடு செய்தல்
இப்போது கடன் பகுதிக்குச் செல்லுங்கள், உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள கடன் நிதிகளின் கடன் ஆபத்து மற்றும் வட்டி விகித அபாயத்தை சரிபார்க்கவும்.
அதிக கிரெடிட் ரிஸ்க் எடுக்கும் (> போர்ட்ஃபோலியோவில் 25% AAA ரேட்டட் அல்லாத தாள்களில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது) அல்லது
அதிக வட்டி விகித அபாயத்தை எடுக்கும் (மாற்றியமைக்கப்பட்ட காலம் > 5 ஆண்டுகள்) கடன் நிதியிலிருந்து வெளியேறுவது பொதுவாக நல்லது.
பொறுப்புத் துறப்பு:
இங்கு குறிப்பிடப்பட்டுள்ள கருத்துக்கள் மற்றும் பரிந்துரைகள் அந்தந்த வர்ணனையாளர்களின் கருத்துகளாகும். இங்கு தெரிவிக்கப்பட்டுள்ள உண்மைகள் மற்றும் கருத்துக்கள் uqueryme.com இன் கருத்துகளைப் பிரதிபலிக்கவில்லை. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் தொடர்பான கேள்விகளுக்கு உங்கள் நிதி ஆலோசகரை அணுகவும்.
